Adjudicación de herencia en Madrid

Ahorrar impuestos herencia

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Más de 400 CLIENTES satisfechos con nuestra inmobiliaria sin comisiones en Madrid

Rosa Hernando
Rosa Hernando
2024-07-18
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Muy buena atención de Fiorella, trato super amable. Buena profesional. Nos ayudó hasta el último paso en la venta de la vivienda.
Guillermo Mateo
Guillermo Mateo
2024-07-16
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Muy satisfechos con la gestión de Templo, especialmente de Fiorella. Amables, atentos y profesionales. Todo salió a pedir de boca. Recomendable.
I H
I H
2024-07-15
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Absolutamente satisfechos con todo el proceso de venta. Fiorella: profesionalidad de la que ya no queda. Comunicación constante. Ha facilitado todos los trámites. Preocupación cero por nuestra parte. Recomendamos sin lugar a dudas. Relación calidad/precio insuperable.
Angela Rodriguez Nevado
Angela Rodriguez Nevado
2024-06-27
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Servicio impecable por parte de Fiorella, profesional, siempre dispuesta a ayudar y agradable. Recomiendo sin duda alguna esta inmobiliaria. Muchas gracias.
Javier Valenciano
Javier Valenciano
2024-06-26
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David fue una persona increíble, facilitó todo el proceso muchísimo y estuvo todo el rato pendiente a lo que necesitara. Muy buen trato en todo momento
De La Torre Joyeros Import Mamut S.L.
De La Torre Joyeros Import Mamut S.L.
2024-06-25
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El servicio realizado por esta inmobiliaria y en particular al trabajo de Fiorella, que ha sido mi agente en todo momento han sido de 10 en todo profesionalidad. Seriedad y un trato excelente Recomendable al 100 × 100 Sin duda, volvería a recurrir a sus servicios para cualquier cuestión que me surgiera en el sector
Miguel
Miguel
2024-06-21
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Tuve la ocasión de conocerlos a través de la red y no me arrepiento, de esto hace ya más de 3 años. Compromiso, buen trato y conocimiento del medio les distinguen del resto de inmobiliarias. Excelentes profesionales! Una vez más, me han ayudado de forma desinteresada aportando su conocimiento en materia de VPO y propiedad horizontal. Sin duda, volveré a contar con ellos de forma profesional cuando sea necesario. Muchas gracias por vuestro asesoramiento.
RAQUEL
RAQUEL
2024-06-20
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Muy satisfecha con la gestión de Temploconsulting y en particular con Melina, que es quien se ocupó principalmente de la venta de nuestra vivienda y nos atendió con gran profesionalidad, educación y amabilidad , aunque también puedo destacar a su compañero David , que también realizó una buena tarea . En general, encantada.
Jose Luis Moreira
Jose Luis Moreira
2024-06-04
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Muy profesionales en sus servicios. Mención especial a Melina que está muy pendiente de asesorar y ayudar a sus clientes. Felicitaciones!!!
Joaquin Calderón
Joaquin Calderón
2024-05-24
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Hemos vendido un piso y en poco tiempo y el trato de la vendedora ha sido excelente. ha estado todo el tiempo con nosotros y nos ha resuelto las dudas que teníamos. No puedo decir nada malo de ellos

Bonificaciones sobre el impuesto de sucesiones

Aunque hace años el Impuesto de Sucesiones y Donaciones se regulaba a nivel estatal, en estos momentos solo se aplican estas leyes si la residencia fiscal del fallecido se encontraba en el extranjero. De manera que, en cualquier otra circunstancia la competencia la tiene la Comunidad Autónoma correspondiente. Además, entre las bonificaciones de una región y otra existen diferencias notables.

 

Por ejemplo, aquellas CCAA donde la tributación es más reducida o casi inexistente son Canarias, País Vasco, Navarra, Madrid y la Comunidad Valenciana (aunque en este último caso solo se aplica cuando el difunto y sus herederos comparten la misma región de residencia fiscal). En cambio, Aragón, Asturias, Castilla-La Mancha, Cataluña, Extremadura y Galicia están en el punto opuesto, puesto que sus gravámenes son de los más elevado de todo el país. Y también hemos experimentado casos como el de Andalucía, que en estos últimos meses ha pasado de ser de las más recaudaban con este impuesto, a ser de las que menos; gracias a las nuevas medidas del gobierno autonómico actual.

 

Así que, si heredas una vivienda en Madrid o recibes una donación de un familiar cercano, tienes una bonificación de un 99% -siempre y cuando hablemos de una transmisión en primer grado de consanguineidad, es decir, padres, hijos, cónyuges o parejas de hecho-. En cambio, si no existe una relación de consanguinidad entre el difunto y el heredero el pago será mucho mayor, ya que no existe bonificaciones en estos casos.

Importancia de la residencia fiscal en una herencia

Uno de los errores más comunes al intentar ahorrar dinero en una herencia en Madrid, suele ser empadronarse en la capital con el objetivo de beneficiarse de su impuesto de sucesiones después. Sin embargo, serán la residencia fiscal y la vivienda habitual las que determinen en qué autonomía debemos liquidar esos impuestos.

 

Así que, lo que importa en realidad, es la dirección que aparece en la declaración de la renta del fallecido en los últimos cinco años. Una medida que busca evitar el turismo fiscal. Como cuando una persona se muda a una residencia de ancianos ubicada en otra comunidad, para cambiar su residencia fiscal porque allí la situación es más ventajosa. Pero para ello deberá demostrar que ha residido más de la mitad de los últimos cinco años en esa localización.

 

También hay que tener en cuenta que si vivimos en otra comunidad y somos herederos, la legislación de la nuestra no nos afectará en absoluto. Por ejemplo, si vivimos en Madrid y recibimos una vivienda de nuestros padres -cuya residencia fiscal está en Andalucía- será la legislación andaluza la que nos afecte. Independientemente de cuál sea nuestra ubicación en ese momento o la localización del inmueble.

¿Hablamos sobre la forma de ahorrar impuestos en una herencia?

Otorgar un precio real a un inmueble heredado o donado

Cuando recibimos una herencia o vamos a realizar una donación tenemos que otorgarle un cantidad económica a cada uno de los bienes inmuebles que las compongan. En Templo Consulting ofrecemos un servicio de valoración gratuita de inmuebles sin ningún compromiso posterior.

 

Asimismo, una vez hayamos determinado el valor de la masa patrimonial o de la donación, tendremos que realizar el pago de impuestos correspondiente, tomando esa cantidad como referencia. Y aquí es donde muchas personas se equivocan, porque aunque de primeras pueda parecer una buena idea otorgar un valor de adquisición menor; cuando después vendamos tendremos que tributar por la diferencia -entre el valor de adquisición más gastos y el valor de venta menos gastos-. Además, cuánto mayor sea la brecha, más nos tocará pagar. En cambio, si vendemos por el valor mínimo fiscal permitido obtendremos la liquidez suficiente para hacer frente al pago de impuestos.

 

También hay que tener en cuenta que este tributo está regulado por la legislación estatal, con una cuantía que dependerá del tramo en el que nos situemos. Por tanto, pese a parecer contradictorio, otorgarle un valor de mercado a la vivienda al adquirirla, es otra forma de ahorrar dinero en una herencia.

Pago de impuestos por una herencia

Por supuesto, debemos tener en cuenta que en la mayoría de Comunidades Autónomas, los impuestos que se pagan por la adquisición de una herencia son inferiores a los de una operación de compraventa. Y si se vende en pérdidas, es decir, a un precio inferior al de la valoración, no se pagará ningún impuesto. Aunque sí haya otras ganancias patrimoniales en el mismo ejercicio fiscal.

 

La fórmula para calcular el incremento patrimonial es la siguiente: al precio de venta tenemos que restarle los gastos de venta; y a la cuantía resultante, quitarle el precio de compra más los gastos de compra. Aquí puedes averiguar cuánto tienes que pagarle a Hacienda al vender tu casa.

 

Aunque esto no es válido para todo el mundo. En el caso de recibir una herencia de alguien que no sea de primera línea de consanguinidad -como los tíos y los sobrinos- sí estarás obligado a pagar los impuestos estatales correspondientes, sin exenciones ni bonificaciones. Por ello, en esta situación sí resulta rentable adquirirla por un precio inferior de mercado. En este enlace os ponemos un ejemplo de cuanto habrá que pagar en una herencia de tíos a sobrinos.

¿Qué otros servicios ofrece Templo Consulting?

Cálculo de impuestos

Impuestos para donar una casa

Te ayudamos con el cálculo de impuestos al vender un piso de forma gratuita. Nuestro equipo de expertos te asesorará sobre los impuestos que debes pagar, las deducciones que puedes aplicar y el importe total de la liquidación.

Adjudicación de herencia

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Herendar estando en el extranjero

Pero si los herederos residen en el extranjero, hay que distinguir entre comunitarios y extracomunitarios. Ya que, tras la sentencia del 3 de septiembre de 2014, dictada por el Tribunal de Superior de Justicia de la Unión Europea, todos aquellos residentes en la UE que reciban una herencia podrán pagar como cualquier otro residente nacional. Esto es importante porque antes había un pago progresivo entre el 7,65% y el 34%, frente a Comunidades Autónomas como Baleares o Madrid, donde el pago es del 1%.

 

Aunque si tenemos nuestra residencia fiscal en un país fuera de la Unión Europea, no nos quedará más remedio que -de momento- pagar el impuesto estatal. Para una base imponible de 500.000€, en Baleares por ejemplo, supone que un heredero que vive dentro de la Unión Europea pagará solo 5.000€ (1%); mientras que si se encuentra fuera tendrá que pagar 106.000€ (21%), una diferencia más que notable.

Solicita las bonificaciones en el pago de la plusvalía y sucesiones en Madrid

Terminamos con algo que también debemos tener en cuenta: las exenciones y bonificaciones municipales en el pago de la Plusvalía Municipal. Un impuesto que grava el incremento de valor catastral del suelo urbano, desde el momento de la compra hasta que se produce una herencia o una venta, multiplicado por los años que se ha tenido en propiedad -cuyo periodo máximo será de 20 años.

 

Históricamente, este impuesto siempre salía a pagar. Sin embargo, tras una sentencia del Tribunal Constitucionalno habrá que pagar este impuesto si no ha habido un incremento patrimonial o la plusvalía es mayor que el incremento generado. De hecho, según la normativa de cada Ayuntamiento, es posible que en determinados casos no haya que realizar el pago aún cuando el valor del suelo sí haya aumentado. Así mismo, la plusvalía es un impuesto que prescribe a los cuatro años y seis meses por mortis causa; y a los cuatro años y un mes por trasmisión inter vivos, es decir, tras una adquisición o una donación.


Por ejemplo en Madrid hay bonificaciones por mortis causa cuando:

 

  • Se trata de la vivienda habitual del fallecido.
  • Es un local relacionado con la actividad económica del causante.
  • Se constituye o se transmite el derecho real de goce limitativo del dominio de esos bienes.

En cuanto al plazo para pagar la plusvalía municipal o el impuesto de sucesiones tras un fallecimiento, tenemos seis meses; prorrogables por otros seis. Siempre que lo solicitemos en ese primer semestre. Además, podemos perder las bonificaciones si no pagamos estos impuestos dentro del plazo exigido

Cuánto cobra una inmobiliaria en Madrid por vender un piso

Asesoramiento sobre herencias e impuestos en Madrid

Lo primero que hace mucha gente al recibir en herencia un piso por ejemplo, es pensar qué gastos de un piso comparten los herederos, y para ayudar con la gestión, deciden buscar un abogado. Sin embargo, poca gente sabe que puede obtener asesoramiento sin ningún coste. Una opción excelente es acudir a cualquier notaría, puesto que este profesional -como funcionario del Estado- está obligado a ofrecer asesoramiento totalmente gratuito.

Por último, nosotros como consultoría inmobiliaria, también podemos valorar tu caso sin compromiso. En resumen, las cinco claves para ahorrar dinero en una herencia son las siguientes:

 

  1. Prorrogar los impuestos (sucesiones y plusvalía).
  2. Realizar la adjudicación de herencia.
  3. Inscribir la vivienda en el registro de la propiedad.
  4. Comenzar a comerciar el inmueble.
  5. Utilizar la señal del comprador para pagar los impuestos.

Y para que vendas tu vivienda en el menor tiempo posible y al mejor precio, ayudamos al comprador en la búsqueda de financiación.

 

¡Pregunta por tu caso! Puedes llamar al 919 38 56 78 o dejarnos tus datos en el formulario y te llamamos nosotros. 

Preguntas frecuentes sobre herencias en Madrid

El impuesto de sucesiones en Madrid se calcula en función del valor de los bienes heredados, las deudas del fallecido y las reducciones aplicables. Luego, se aplica una escala de gravamen progresiva y se tienen en cuenta las bonificaciones según el parentesco.

Disfrutan de una bonificación del 99% sobre la cuota del impuesto de sucesiones. Esta bonificación ayuda a reducir significativamente el impuesto a pagar.

Los herederos de un piso pueden tener que compartir diversos gastos relacionados con la propiedad, como los impuestos sobre la propiedad, como el Impuesto sobre Bienes Inmuebles (IBI) que se paga anualmente. Además, los gastos asociados con la comunidad de propietarios, como el mantenimiento de áreas comunes, limpieza y servicio de portería, deben ser compartidos.

 

El seguro del hogar puede ser necesario para cubrir daños a la propiedad y responsabilidad civil, y los herederos pueden optar por mantener un seguro conjunto. También comparten los costos de mantenimiento y reparaciones, incluyendo el arreglo de electrodomésticos, fontanería y electricidad, así como los servicios básicos de agua, electricidad y gas. Por último, los costos de gestión y administración del piso, especialmente si se cuenta con un administrador de fincas, también deben ser compartidos por los herederos.

No es obligatorio contratar a un profesional para gestionar el impuesto de sucesiones, pero contar con la asesoría de expertos puede marcar una gran diferencia en la experiencia y en el ahorro fiscal. Un profesional especializado en herencias puede guiarte a través de los complejos trámites legales, asegurar el cumplimiento de la normativa y ayudarle a aprovechar todas las bonificaciones disponibles para minimizar su carga tributaria.

 

Como inmobiliaria especializada en adjudicaciones de herencia, te ofrecemos la tranquilidad y la seguridad de saber que tu herencia está siendo manejada de manera experta y eficiente y por tan solo 800€+IVA. Nuestra experiencia en el mercado inmobiliario nos permite brindarte soluciones personalizadas, garantizando que obtengas el máximo beneficio de tu patrimonio.

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